Der Seniorenberater

Inhalte

 Rechtliche und steuerliche Aspekte rund um die Vorsorge (Krankheit und Pflege)

• Besteuerung von Altersvorsorgeprodukten
• Rechtliche und steuerliche Aspekte der Pflegebedürftigkeit
• Welche Leistungen gewährt die Pflegeversicherung
• Auswirkungen der Pflegebedürftigkeit auf die Beratung von Senioren
• Nützliche rechtliche Dokumente
• General- und Vorsorgevollmacht, Spezialvollmacht, Gesellschaftervollmacht
  Patientenverfügung
• Vorsorgemappe
• Sicherstellung der Handlungsfähigkeit
• Sicherstellung des Zugriffs auf das Vermögen im Vorsorge- und Todesfall
• Umgang mit Rentenversicherungsträgern in der Praxis

Do’s und Don’ts bei der Vermögensübergabe von Todes wegen und unter Lebenden

• Gesetzliche Erbfolge - typische Stolperfallen umgehen
• Optimale Testamentsgestaltung
• Umgang mit Pflichtteilsrisiken
• Auswirkungen des Güterstandes
• Absicherung von Ehegatten
• Auslandsbezug (Erblasser, Erben und/oder Vermögen im Ausland)
• Lebzeitige Zuwendungen, insbes. Nießbrauch, Wart- und Pflegeklauseln, Wohn- und Wohnungsrecht
  Rückforderungsrechte
• Erbschaft-, ertrag- und grunderwerbsteuerliche Aspekte und Gestaltungsüberlegungen, z. B.
  • Steuerbefreiung des Familienheims und weitere Steuerbefreiungen
  • Begünstigung von Familienunternehmen
  • Begünstigung von Immobilien
  • Vermeidung der Aufdeckung von stillen Reserven
  • Grunderwerbsteuer in der Nachfolgeplanung

• Besonderheiten bei minderjährigen Enkelkindern

So stellen Sie den Vermögenserhalt sicher

• Welche Risiken bestehen?
• Umgang mit typischen Steuerrisiken
• Konkrete Maßnahmen zur Gestaltungen zur Bündelung des Vermögens

Seniorenspezifische Besonderheiten bei ausgewählten Vermögenklassen im In- und Ausland

• Sicherung der Immobilie als Einkunftsquelle oder Lebensort
• Unternehmensbeteiligung: Übergeben, Verkaufen, Einstellen oder Umstrukturieren
• Gestaltung mit Lebensversicherungen
• Was machen die Kinder mit der Kunstsammlung?
• Reicht das liquide Vermögen für den Pflegefall?
• Steueroptimierung des liquiden Vermögens
• Regress des Sozialhilfeträgers

Sonderthemen Spezialfälle aus der Praxis

• Erfüllung von gemeinnützigen Wünschen
• Besonderheiten zwischen Ehegatten
• Umgang mit (latenten) Verlusten und Verlustvorträgen

Case Study zur Selbstkontrolle/Checkliste